Gestão Financeira: Dicas para você simplificar o seu Negócio

É comum presenciarmos erros básicos de gestão financeira, principalmente em pequenos negócios que estão começando as suas atividades. Por isso, separamos algumas dicas que vão te ajudar a deixar a sua relação das finanças do seu negócio simplificada.

Os empreendimentos mais organizados e que possuem uma boa estruturação dos fluxos financeiros, tem mais chances de superar momentos de crise como vivemos em 2020.

Quando um negócio tem uma boa organização financeira, é mais fácil entender qual é o cenário real da empresa e planejar um crescimento sustentável de acordo com os seus objetivos.

Um dos principais desafios dos micro e pequenos negócios é a gestão financeira.

Por isso, selecionamos dicas para controlar com mais facilidade o seu fluxo de caixa, análise de margens, custos e precificação.

Primeiros passos para superar os desafios da Gestão Financeira

Se você tem um sentimento constante de que não enxerga o lucro da empresa, mesmo mantendo as vendas constantes, provavelmente não está conseguindo trabalhar com eficiência a gestão financeira do seu negócio.

Segundo o especialista Vitor Barboza, um dos casos mais recorrentes de problemas dos pequenos negócios está na organização financeira e formulação do preço.

gestão financeira

Muitas vezes, eles acabam se atrapalhando quanto aos custos e preços praticados. Em alguns casos, o custo chega a ser mais alto do que de fato o empreendedor imaginava, o que afeta diretamente a lucratividade da empresa.

Com margens de lucro pequenas, dificilmente os objetivos financeiros esperados serão alcançados.

Por isso, é necessário rever os seus custos, tanto os fixos quanto variáveis, para entender a real margem obtida por cada venda efetuada.

Entendemos que existem 2 setores que formulam e analisam a precificação de formas diferentes, o setor de prestação de serviços e o setor de compra de produto (bens duráveis e não duráveis).

#Setor de Serviços – Gestão de Preços:

Os setores de serviços têm o desafio de mensurar o intangível, o valor da sua hora de trabalho. Afinal de contas, não é apenas uma relação simples de compra e venda, mas também investimentos em suporte, entregas de boas experiências, desenvolvimento de novos recursos e também, o seu custo para adquirir novos clientes.

Como formular o preço do meu serviço?

Primeiro, entenda qual é valor que o mercado cobra pelo preço praticado e quanto os seus potenciais clientes pagariam por ele. Essa ação faz parte da criação de um Plano de Marketing.

Segundo, faça um balanço dos seus custos e despesas. Os custos são os gastos que a sua empresa tem de acordo com as aquisições e vendas. Ou seja, quanto você vai gastar para cada cliente que você vai adquirir. As despesas estão associadas aos seus gastos de manutenções administrativas.

Exemplos de custos para prestadores de serviços

  • Salário de Funcionários;
  • Marketing;
  • Depreciação de máquinas e equipamentos;
  • Manutenção e P&D;
  • Materiais de conservação e limpeza para fábrica; e
  • Viagens ligadas à empresa.

Exemplos de despesas para prestadores de serviços:

  • Contas de água, luz e internet;
  • Aluguel do prédio;
  • Gastos com estrutura.

*Margens de Lucro: para prestação de serviços, recomendamos uma margem de lucro de 30% sobre os seus custos. Durante a formulação do preço, entenda qual é o custo que você terá para manter seus clientes na sua base de serviços o maior tempo possível.

gestão financeira preço

#Setor de Produtos – Previsão de Vendas e Gestão do Estoque

O setor de produtos compõe um ciclo econômico, a compra de matéria prima para produção a venda. Um não funciona sem o outro.

Para vender, é preciso comprar os seus insumos. Para comprá-los, você precisa vender e ter dinheiro em caixa. Por isso, esse ciclo não funciona se ambos não estiverem muito bem alinhados.

Porém, a grande dificuldade dos empreendedores em geral é fechar esse ciclo, ou seja, de pagar os custos antes de receber. Para formular o seu estoque de produto, você precisa entender o contexto do seu produto e analisar giro de estoque de cada SKU.

Por exemplo, se você compra e vende capinhas de celular, você deve considerar que esse produto está sempre mudando. As pessoas mudam de celular, querem novidades, novos designs e, por isso, não vale a pena manter estoques volumosos.

Para controlar o seu estoque e entender o giro de estoque do seu produto, você pode contar com a ajuda da tecnologia. Existem ferramentas que auxiliam na gestão de estoque de uma empresa, elas são chamadas de ERP – Sistema Integrado de Gestão Empresarial.

A Gestão de Estoque é uma das funcionalidades disponíveis em um ERP, mas você pode integrar e deixar os processos administrativos da sua empresa mais robustos, inclusive a sua própria gestão financeira. As ferramentas de ERP ideais podem variar de acordo com o segmento que a sua empresa atua.

4 Ferramentas de ERP

#Você é Micro ou Pequena Empresa?
O ERP do vhsys tem uma solução para a Gestão Financeira da sua empresa!

O que é uma boa Gestão Financeira?

Depende! Uma boa gestão financeira é aquela que te faz entender como está o cenário financeiro da sua empresa. Não existe forma certa ou errada, existe aquela que você mais se identifica.

Uma boa gestão financeira é que te permite entender de onde estão vindo resultados positivos financeiros, replicar essas ações e também, planejar ações preventivas para que você não acabe quebrando.

Por isso, é fundamental que você separe o que é seu e o que é da empresa. Essa é uma dica do Vitor, consultor e fundador do Gestão Financeira Criativa.

“Mesmo que você esteja no começo, crie uma conta no banco para a empresa. Ter essa divisão do pessoal e da empresa desde o começo é muito importante.”

Vitor Barboza – Fundador da Consultoria Gestão Financeira Criativa

Ter uma gestão organizada desde o começo é fundamental para analisar em qual cenário a sua empresa está. Portanto, para alcançar a tão sonhada eficiência na sua gestão financeira, você precisa saber se organizar.

Vale lembrar que, apesar da tecnologia ajudar (e muito) na gestão financeira, você também precisa buscar conhecimento sobre o assunto. Por exemplo, busque entender como funciona um demonstrativo de resultados, como criar um fluxo de caixas, como definir margens de lucro, quais tributações você precisa considerar e como formular a precificação dos seus produtos ou serviços.

Recomendamos que você procure um consultor financeiro para a sua empresa. Você pode falar com a consultoria da Gestão Financeira Criativa e certamente eles te darão um norte sobre como lidar com as finanças do seu negócio.

Por que devo usar uma Ferramenta de Gestão Financeira?

gestão financeira
Fonte: Pexels

A resistência às ferramentas ainda é um tabu a ser quebrado no mundo financeiro, principalmente dos pequenos negócios. A crença de que a tecnologia “complica” a gestão financeira ainda é muito grande.

Porém, a tecnologia facilita (e muito) a vida do empreendedor, sendo ela imprescindível aos negócios. As ferramentas de hoje são majoritariamente integradas à nuvem, ou seja, você pode consultar as movimentações financeiras em tempo real sem muitas complicações.

Elas geralmente são intuitivas, fáceis e eficientes. Hoje, um dos pilares mais importantes para uma ferramenta dar certo é a sua usabilidade, ou seja, a facilidade de uso que ela entrega. Vemos um movimento em sentido a uma gestão financeira simplificada, automática, onde muitas ferramentas digitais são desenvolvidas com interfaces práticas.

A interatividade de muitas ferramentas também permite que você faça lançamentos dos seus gastos corporativos e veja os balanços das empresas onde quer que você esteja, dependendo apenas da conexão à internet.

*Observação: para facilitar ainda mais o uso de um software de gestão financeira, busque por conhecimento, consultorias, cursos especializados sobre o assunto.

Se você ainda controla o fluxo de caixa da sua empresa pelo Excel, recomendamos que você comece a estudar contratar uma ferramenta de gestão financeira para descomplicar a sua vida.

Para ajudar no seu processo de decisão, recomendamos que você analise as opiniões de outras pessoas que já usam essas ferramentas para chegar à conclusão do que vai ser de fato melhor para o seu negócio.

Para encontrar as reviews desses softwares, procure em sites de reputação de ferramentas como por exemplo, a Kmaleon.

Estou no Negativo, e agora?

gestão financeira
Fonte: Freepik

Muitas empresas estão passando por momentos difíceis, elas estão precisando de ajuda financeira e com risco de falência. Se você está nesse cenário, pense que você tem 2 escolhas: continuar ou fechar a empresa.

Quero continuar com a empresa:

Se existe uma esperança de continuar vendendo e faturando, continue investindo na sua empresa. Muitos programas do governo têm sido criados para apoiar os micros, pequenos e médios empreendimentos.

Além disso, sugerimos que você tente organizar as suas contas. Você pode procurar uma consultoria para te ajudar com isso e também, começar a usar um software de ERP para ter um controle mais assertivo do seu cenário financeiro.

Entenda onde você errou e quais caminhos você pode seguir que podem tornar a sua realidade mais promissora.

Fechar a empresa

Se o cenário está de fato complicado, onde você não vê uma “luz no fim do túnel” e a realidade não é uma das melhores, por mais difícil que pareça, sugerimos que você feche a sua empresa e negocie as suas dívidas.

Para isso, consulte um contador e entenda o quanto você precisará investir para se regularizar com os seus fornecedores, funcionários e com os seus tributos.

Mas lembre-se, jamais desista dos seus sonhos!

Você sempre pode recomeçar e todo o seu esforço que você dedicou a essa empresa que está fechando, se tornou em um riquíssimo conhecimento que fará você crescer na sua próxima jornada.

Assista o bate papo com o Especialista

Conclusão:

Depois de todas essas dicas, o recado que passamos é: se planeje, separe o seu pessoal do seu profissional, tenha um CNPJ, estude sobre Gestão Financeira e utilize tecnologias para deixar os seus processos internos mais robustos.

Para buscar a ferramenta certa para o seu negócio, busque e compare na Kmaleon. A plataforma online permite que você veja as notas atribuídas pelos clientes dos softwares sobre: funcionalidade, usabilidade, qualidade e suporte técnico. Você também pode consultar os relatos da experiência que cada um teve com a ferramenta pesquisada.

Sempre que você precisar de uma tecnologia, conte conosco!

Faça parte da nossa Comunidade no E-mail! 😍
Receba toda a semana dicas, conteúdos, artigos e muita informação para a gestão do seu negócio. Basta se inscrever no Formulário abaixo.

Leave a comment

O seu endereço de e-mail não será publicado.